Финансовый эксперт отвечает за предоставление клиентам предложений о финансовых продуктах. Он занимается исследованиями рынка и конкурентной среды с целью разработки предложений по финансовым продуктам с учетом профиля, возможностей и потребностей клиента;
Эксперт в финансовых вопросах реализует разработанные бизнес-планы с целью достижения запланированного уровня продаж финансовых продуктов и услуг.
Профессиональные обязанности
- активное привлечение новых клиентов и предоставление профессионального обслуживания в сфере таких финансовых продуктов, как: обслуживание счетов, займов, депозитов, инвестиционных фондов, облигаций, акций, страхование и тому подобное;
- установка и построение долгосрочных взаимоотношений с клиентами с целью реализации установленных планов продаж финансовых продуктов и услуг;
- анализ финансовых возможностей и потребностей клиентов для повышения качества и увеличения продаж предлагаемых финансовых услуг и продуктов;
- выполнение заказов клиентов в вопросах осуществления наличных и безналичных операций;
- поддержка удаленных каналов распределения финансовых продуктов, применение в работе современных ИТ-технологий, компьютерного оборудования и программного обеспечения;
- оказание консультационных услуг в сфере предлагаемых финансовых услуг;
- подготовка отчетов и финансовых анализов по рассматриваемым финансовым продуктам и услугам;
- налаживание сотрудничества с деловыми партнерами, например, с разработчиками, брокерами, агентствами по недвижимости, банками, страховыми учреждениями, информационными агентствами и тому подобное;
- формирование положительного имиджа компании и активное участие в маркетинговых мероприятиях и акциях;
- проведение финансовой экспертной деятельности с соблюдением этических норм и принципов защиты личных данных клиентов и сохранения профессиональной тайны;
- организация рабочего места в соответствии с принципами охраны труда, техники безопасности, противопожарной защиты и охраны окружающей среды.
- выполнение профессиональных задач в соответствии с принятыми процедурами и стандартами качества работы, подготовка необходимой документации в сфере финансовых услуг.
Дополнительные профессиональные задачи
- участие в разработке кратко- и долгосрочных финансовых планов компании;
- предоставление консультаций в финансовых вопросах с помощью телефонной, видео- или других современных средств связи.
Лицо, осуществляющее деятельность финансового эксперта, должно иметь экономическое или финансовое образование. Работодатели, которые пользуются услугами финансовых экспертов, обычно отдают предпочтение людям с высшим образованием. Водительское удостоверение не является необходимым при трудоустройстве на эту должность, но это может значительно облегчить работу.
Некоторые финансовые учреждения требуют предоставление справки об отсутствии судимости за экономические преступления.