Финансовый консультант

Финансовый консультант готовит индивидуальные финансовые планы для клиентов на основе анализа их ситуации, финансовых потребностей и продуктов, имеющихся на финансовом рынке.

Финансовый консультант - это аналитическая профессия, которая требует всесторонних навыков. Целью работы консультанта является защита активов клиента и обеспечение его финансовой стабильности. Советник, прежде чем предложить клиенту консультационную услугу, анализирует его индивидуальную ситуацию и финансовые потребности. Информация предоставляется клиенту при личной встрече или в письменной форме.

Финансовый план, предложенный консультантом, учитывает финансовые потребности клиента с указанием направлений их выполнения в кратко- и долгосрочной перспективе. Рекомендуемые финансовые продукты формируются на основании предложения одного или нескольких финансовых учреждений. Советник объясняет клиенту преимущества рекомендуемого финансового продукта, риск, связанный с его приобретением, и информирует о возможности гарантии безопасности активов клиента.

Советник может специализироваться на определенной области рынка. Он может рекомендовать услуги других консультантов, специализирующихся на налоговом законодательстве, бизнесе и гражданском праве, торговле, финансах, страховании, недвижимости и тому подобное. Советник может действовать от имени одного финансового учреждения или независимо представлять предложения несколько учреждений.

Профессиональные обязанности

  • организация работы финансового консультанта в соответствии с правилами охраны труда, техники безопасности, охраны окружающей среды и противопожарной защиты;
  • установление контакта с клиентом;
  • анализ финансового состояния и потребностей клиента;
  • определение уровня знаний и опыта клиентов в области планирования личных финансов и финансовых продуктов;
  • проведение финансовых консультаций, подготовка кратко- и долгосрочных финансовых планов для данного клиента;
  • предоставление финансовой консультации клиенту с разработкой индивидуального финансового плана;
  • продажа финансовых продуктов в соответствии с финансовыми целями, изложенных в индивидуальном финансовом плане;
  • мониторинг и оценка выполнения индивидуального финансового плана, анализ финансового состояния клиента и возможной корректировки плана;
  • мониторинг ситуации на финансовом рынке;
  • ведение необходимой финансовой документации;
  • подготовка внутренних отчетов о налаживании контактов с клиентами;
  • предоставление финансовых консультаций, проданных финансовых продуктов и тому подобное.

Кандидат на должность финансового консультанта должен иметь знания и профессиональный опыт в области финансовых услуг, финансового законодательства и стандартов финансовых консультационных компаний. Помогают в работе консультанта знание основ психологии, логики и иностранного языка.

Для претендентов на должность финансового консультанта необходимо высшее образование по профильной специализации. Желательно иметь опыт работы в финансовых учреждениях на должностях по обслуживанию клиентов и анализу финансовых продуктов. В частности, брокеры по ценным бумагам, инвестиционные советники, агенты инвестиционных фирм и налоговые консультанты могут работать консультантами. Работать по этой профессии можно после прохождения специализированных профессиональных курсов, что должно быть подтверждено сертификатами независимых учебных организаций

Освіта.ua
20.03.2020

Комментарии
Аватар
Осталось 2000 символов. «Правила» комментирования
Имя: Заполните, или авторизуйтесь
Код:
Код
Нет комментариев