Финансовый консультант

Финансовый консультант готовит индивидуальные финансовые планы для клиентов на основе анализа их ситуации, финансовых потребностей и продуктов, имеющихся на финансовом рынке.

Финансовый консультант - это аналитическая профессия, которая требует всесторонних навыков. Целью работы консультанта является защита активов клиента и обеспечение его финансовой стабильности. Советник, прежде чем предложить клиенту консультационную услугу, анализирует его индивидуальную ситуацию и финансовые потребности. Информация предоставляется клиенту при личной встрече или в письменной форме.

Финансовый план, предложенный консультантом, учитывает финансовые потребности клиента с указанием направлений их выполнения в кратко- и долгосрочной перспективе. Рекомендуемые финансовые продукты формируются на основании предложения одного или нескольких финансовых учреждений. Советник объясняет клиенту преимущества рекомендуемого финансового продукта, риск, связанный с его приобретением, и информирует о возможности гарантии безопасности активов клиента.

Советник может специализироваться на определенной области рынка. Он может рекомендовать услуги других консультантов, специализирующихся на налоговом законодательстве, бизнесе и гражданском праве, торговле, финансах, страховании, недвижимости и тому подобное. Советник может действовать от имени одного финансового учреждения или независимо представлять предложения несколько учреждений.

Профессиональные обязанности

• организация работы финансового консультанта в соответствии с правилами охраны труда, техники безопасности, охраны окружающей среды и противопожарной защиты;
• установление контакта с клиентом;
• анализ финансового состояния и потребностей клиента;
• определение уровня знаний и опыта клиентов в области планирования личных финансов и финансовых продуктов;
• проведение финансовых консультаций, подготовка кратко- и долгосрочных финансовых планов для данного клиента;
• предоставление финансовой консультации клиенту с разработкой индивидуального финансового плана;
• продажа финансовых продуктов в соответствии с финансовыми целями, изложенных в индивидуальном финансовом плане;
• мониторинг и оценка выполнения индивидуального финансового плана, анализ финансового состояния клиента и возможной корректировки плана;
• мониторинг ситуации на финансовом рынке;
• ведение необходимой финансовой документации;
• подготовка внутренних отчетов о налаживании контактов с клиентами;
• предоставление финансовых консультаций, проданных финансовых продуктов и тому подобное.

Кандидат на должность финансового консультанта должен иметь знания и профессиональный опыт в области финансовых услуг, финансового законодательства и стандартов финансовых консультационных компаний. Помогают в работе консультанта знание основ психологии, логики и иностранного языка.

Для претендентов на должность финансового консультанта необходимо высшее образование по профильной специализации. Желательно иметь опыт работы в финансовых учреждениях на должностях по обслуживанию клиентов и анализу финансовых продуктов. В частности, брокеры по ценным бумагам, инвестиционные советники, агенты инвестиционных фирм и налоговые консультанты могут работать консультантами. Работать по этой профессии можно после прохождения специализированных профессиональных курсов, что должно быть подтверждено сертификатами независимых учебных организаций

По материалам: Освіта.ua
Дата публикации: 20.03.2020